서민 재테크 성공하려면 가계 상황 고려한 스마트웰스 재정컨설팅 우선

서민을 위한 재정컨설팅 인기, 목표와 금액 등 고려해 재무설계 해야

아주경제 중기벤처팀 기자 = 30대 직장인 A씨는 지난 5년간 차곡차곡 적금을 모아 이달에 5000만 원 만기가 된다. 하지만 3년 전에 비해 금리가 크게 낮아지고, 별다른 투자처도 찾지 못해 5천만 원을 고스란히 은행에 묵혀둬야 할 상황이다. 앞으로 집도 마련해야 하고 결혼과 출산, 노후대비까지 장기적인 투자플랜을 세워야 할 시기지만 투자에 대한 정보가 없다 보니, 막막한 상황이다.

A씨처럼 서민들도 목돈을 만들기 위해 다양한 투자처를 찾고 있지만, 국내 경기와 해외발 불안 요소 등으로 인해 안전하고 수익성 높은 투자처를 찾기가 쉽지 않은 상황이다.

이에 대해 전문가들은 “1억 만들기, 내집마련 등을 위해서는 불필요한 지출을 줄이고, 목표금액이나 목적에 따라 투자플랜을 세워야 한다”며 “최근에는 서민들을 대상으로 한 무료 재정컨설팅 업체가 다양하게 있기 때문에 이를 이용하면 효율적인 투자계획을 세울 수 있다”고 밝혔다.

실제 재정컨설팅을 포털사이트에서 검색해 보면 스마트웰스나 피플라이프, 에셋플러스 등 다양한 재무설계 업체들이 활동하고 있다. 이중에서는 서민들을 대상으로 무료로 재무설계를 돕는 업체들도 있기 때문에 이를 활용하면 큰 도움이 된다.

스마트웰스 관계자는 “최근에는 금융상품의 종류가 방대하고, 세테크도 필요하므로, 개인이 평생에 걸친 재무설계를 세우기가 쉽지 않다”며 “자산 규모가 적으면 목돈을 만들고, 목돈을 만들었다면 향후 안정적인 수익이 발생하도록 하는 것이 중요하다”고 전했다.

스마트웰스 재정컨설팅센터는 고객의 재무 목표와 재무상황, 투자성향을 고려해 최적화된 자산 배분 전략을 수립하고, 투자전략을 설계하도록 하고 있다. 또한 주부/전문직/직장인/은퇴자 등 개인별 맞춤 재무컨설팅도 진행하는 등 투자의 든든한 도우미로 자리매김하고 있다. 더 자세한 사항은 스마트웰스 공식 홈페이지(www.smartwealth.co.kr)에서 확인이 가능하다.
 

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