대포통장과의 전쟁 나선 은행들… 이번엔 성공할까

[사진 출처=아이클릭아트]

아주경제 홍성환 기자 = 시중은행들이 금융사기에 악용되는 대포통장을 막기 위해 다양한 방안을 내놓고 있다. 하지만 그동안 많은 방지책에도 불구하고 대포통장이 줄지 않아 그 실효성에 대한 의문이 나오고 있다.

23일 금융권에 따르면 금융당국이 최근 대포통장 근절을 강조하고 있는 가운데 시중은행들이 다양한 대책을 마련하고 있는 것으로 나타났다.

NH농협은행은 지난해 12월 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 도입한 데 이어 지난 5월에는 대포통장 모니터링 시스템을 구축했다. 또 모니터링시스템 · 본부부서 · 영업점간 연계를 통해 피해금이 입금된 대포통장의 예금주가 창구에서 출금할 경우 경찰에 신고해 바로 현장에서 검거할 수 있는 체계를 마련했다.

신한은행 역시 최근 대포통장 근절 특별 강화 대책을 마련하고 시행에 들어갔다. 우선 입출금통장 신규 발급 절차를 대폭 강화해 모든 신규 고객에게 반드시 금융거래 목적 증빙서류를 확인하도록 했다. 이와 함께 이상금융거래탐지시스템 기능을 개선하고 전담 인력을 증원해 이상거래에 대한 모니터링 기능을 강화하는 동시에 대포통장의 신고∙접수 절차를 전산화했다.

우리은행은 은행권에서 가장 먼저 장기 미사용 계좌에 대한 거래 중지 제도를 시행했다. △예금 잔액 1만원 미만, 1년 이상 입출금 거래가 없는 계좌 △잔액 1만원 이상 5만원 미만, 2년 이상 거래가 없는 계좌 △잔액 5만원 이상 10만원 미만, 3년 이상 거래가 없는 계좌 등이 해당된다.

앞서 KB국민은행은 지난 5월 대포통장 근절 협의체를 구성했다. 6개 유관 부서 부서장과 실무진으로 구성된 협의체는 대포통장 근절을 위한 대책을 수립과 효율적 운영을 담당한다. IBK기업은행 역시 △금융거래목적 확인서 개정 △1년 이상 출금 실적이 없는 현금카드의 출금 한도 하향 △직원 및 금융취약계층 교육 강화 △대포통장 개설방지 홍보물 제작 등의 대책을 마련했다.

하지만 이같은 은행권의 대책에도 불구하고 그 실효성에 대해서는 의문이 제기되고 있다. 그동안 많은 근절 대책이 나왔지만 대포통장이 꾸준히 증가했기 때문이다. 금융감독원에 따르면 대포통장은 지난 2012년 3만3496개, 2013년 3만8437개, 2014년 4만4705개 등 해마다 증가하고 있는 추세다.

한 시중은행 관계자는 "고객이 통장을 만들겠다고 은행을 방문했는데 창구직원이 대포통장으로 의심된다고 해서 발급 자체를 막을 수 있는 것에는 한계가 있다"면서 "지금과 같이 은행들이 알아서 방지책을 마련하고 책임도 지라는 식은 미봉책에 불과하다"고 지적했다. 이어 "금융당국 차원에서 대포통장을 개설하는 사람을 처벌하는 대책이 필요하다"고 덧붙였다.