하나금투, ETF 전용 일임형 ISA 등 4개 포트폴리오 제시

아주경제 이혜림 기자 = 하나금융투자는 개인종합자산관리계좌(ISA) 도입에 맞춰 상장지수펀드(ETF) 전용 일임형 ISA 등 4개의 '하나 ISA랩' 모델 포트폴리오(MP)를 제시한다고 5일 밝혔다.

하나금융투자의 MP는 투자자의 위험 성향에 따라 2개 유형(적극투자형, 위험중립형)으로 투자 성향에 따라 A·B 등 2개의 스타일로 나눠진다. 적극투자형 A스타일, 적극투자형 B스타일, 위험중립형 A스타일, 위험중립형 B스타일 등 4가지다.

투자 유형별로 보면 A스타일은 펀드 위주로 투자해 다양한 투자 펀드 유형이 존재하며, B스타일은 ETF 위주로 투자하기 때문에 시장에 빠르게 대응할 수 있다는 특징이 있다.

또한 하나 ISA랩은 투자자산에 대해 동일자산군 50% 이하, 동일종목 30% 이하만 투자할 수 있도록 자산분산에 대한 규정을 갖추고 있다. 하나금융투자는 리서치센터와 상품 관련 부서의 자산운용전문가들로 구성된 '포트폴리오전략위원회'를 통해 고객의 투자성향과 시장상황을 종합적으로 반영한 포트폴리오를 구성한다.

정윤식 하나금융투자 고객자산운용본부장은 "하나 ISA랩은 수준 높은 리서치센터의 자산배분전략과 전문가들로 구성된 IPS(투자상품서비스)본부의 추천상품을 바탕으로 엄선해 모델 포트폴리오를 제시한다"며 "시장상황별로 최적화된 자산배분을 통해 고객재산형성에 장기적으로 기여할 있는 상품"이라고 말했다.

하나 ISA랩 보수는 A스타일의 경우 기본보수 연0.1%(분기별 수취)에 편입되는 상품에 따라 별도 보수가 발생하며, B스타일le은 기본보수 연1.0%(분기별 수취)이다. 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 달라질 수 있으며 중도해지 등의 경우 세제상 불이익을 받을 수 있다. 최소 가입금액은 10만원이며 자유롭게 추가입금 가능하다.

한편 하나금융투자는 ISA가입 고객 중 선착순 3000명을 대상으로 하나머니 5000머니를 지급하는 이벤트와 함께 추천펀드 가입 고객에게 1만머니를 제공하는 이벤트를 동시에 진행 중이다. 하나머니는 하나멤버스에 가입한 고객이면 누구나 현금처럼 ATM기에서 바로 출금하거나 OK캐쉬백, 신세계포인트 등 각종 포인트로 바꿀 수 있다.