4일 금융감독원에 따르면 2006년 도입된 기존 펀드 등급 제도가 대대적으로 개편돼 이날부터 본격 시행된다. 기존 제도는 가입 대상 펀드의 투자 위험도를 1∼5등급으로 분류했다.
그러나 새 제도는 기존의 5개 등급을 6개 등급(△1등급 매우 높음 △2등급 높음 △3등급 다소 높음 △4등급 보통 △5등급 낮음 △6등급 매우 낮은 위험)으로 세분화했다.
펀드 등급을 나누는 주된 기준은 투자 대상 자산의 종류에서 수익률 변동성으로 변경됐다. 설정 이후 3년간 수익률을 기준으로 수익률 변동성이 25%를 초과하면 1등급이 된다. 수익률 변동성이 낮아 0.5% 이하이면 6등급으로 분류된다.
또 기존에는 설정 때 한 차례만 펀드 위험 등급을 매기면 됐다. 하지만 앞으로 운용사는 수익률 추이에 변화가 생길 때마다 수시로 펀드 등급을 새로 매겨 공지해야 한다.
아울러 금감원이 시중의 3157개 펀드를 대상으로 새 등급 부여 상황을 조사한 결과 일률적으로 고위험(1등급)으로 분류되던 주식형 펀드가 1~4단계로 다양하게 분류됐다.
전체적으로는 새 분류 체계에서는 △1단계 4.0% △2단계 28.3% △3단계 26.8% △4단계 17.6% △5단계 17.8% △6단계 5.5%의 고른 위험도 분포를 보인 것으로 나타났다. 또 신흥국에 투자하는 환위험 노출 펀드는 매우 높은 변동성을 보였다.
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