신한금융투자, ‘투자상품별 경보 시스템’ 오픈

[사진=신한금융투자 제공]

아주경제 서동욱 기자 = 신한금융투자는 ‘투자상품별 경보 시스템’을 개발했다고 29일 밝혔다.

‘투자상품별 경보 시스템’은 채권, 신탁, 랩, 펀드, ELS 등 다양한 상품별로 각각의 경보체계를 갖추고 있으며 경보단계를 ‘양호’ - ‘주의’ - ‘경고’로 분류해 고객 수익률에 영향을 줄 수 있는 상황이 발생하면 상황에 맞춰 경보를 발령한다.

예를 들어 펀드 상품의 경우 가입한 상품의 수익률이 벤치마크 수익률 대비 3%에서 5% 하회할 경우 주의 경보가 발령되며 5% 이상 하회할 경우 경고 경보가 발령된다. 이러한 경보는 직원용 고객관리시스템 및 고객용 홈페이지에서 확인할 수 있다.

이 시스템을 통해 직원들은 고객이 보유한 투자상품에 대한 리스크 관리를 보다 효율적으로 할 수 있게 됐고, 고객들 또한 자신이 보유한 상품과 관련한 위험 발생을 쉽게 확인 할 수 있다.

또한 신한금융투자는 각 상품특성에 맞게 ‘단계별 사후관리 프로세스’를 구축하고 지점 PB와 고객에게 상품의 수익률을 포함한 현황 분석과 대응방안도 제시하고 있다.