금감원은 15일 이 같은 내용을 담은 2017년 금융투자회사 중점 검사 사항을 사전 예고했다.
금감원에 따르면 증권사들의 총 위험액은 2014년 6조8000억원, 2015년 8조원, 2016년 9조2000억원으로 매년 증가하고 있다. 특히 올해에는 미국 금리인상 가능성 등 대내외적으로 불확실성이 확대되고 있는 데다 증권회사 간 경쟁이 심화되면서 리스크가 커지고 있다는 것이 금감원의 판단이다.
이에 금감원은 개별 증권사 영업 특성을 감안해 리스크규모가 과도한 사업부문에 대한 리스크 관리실태를 점검하기로 했다.
합병·대형 증권사를 대상으로는 내부통제시스템․리스크관리시스템 구축의 적정성, 기업금융 관련 신용리스크 관리실태, 신규자금조달수단 등 자금조달 관련 유동성 리스크 등을 점검한다.
금감원은 최근 증권사들의 고객 자산관리업무 비중이 커지고 있는 불법·불건전 영업행위가 없는지 들여다 볼 계획이다.
주요 점검내용은 해외투자상품의 투자권유 및 판매과정에서의 불법행위, 증권·자산운용사의 상장공모증권 고객배분절차 적정성, 자산관리업무 관련 고객 수수료 체계 적정성 등이다.
자산운용사의 부동산·특별자산펀드도 점검한다. 부실우려 자산의 편입비중이 높은 펀드와 차입형 토지신탁 운용실태와 투자일임업무 관련 수익률 몰아주기 등 불법 행위는 없는지 확인할 계획이다.
아울러 한국거래소, 한국예탁결제원 등 자본시장 인프라기관을 대상으로 한 업무수행의 적정성, IT시스템 내부통제, 신용평가등급조정업무 등을 점검한다.
민병현 금감원 부원장보는 "금융환경 변화, 투자자보호 필요성, 감독제도 변경을 감안해 중점검사사항으로 선정하지 않은 항목에 대해서도 관심을 가지고 모니터링할 예정이다"고 말했다.
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