초보 투자자라면 '올셋 스마트 인베스터5.0 펀드'

[사진=NH투자증권 제공]

아주경제 AD기사= NH투자증권은 적당한 투자처를 찾지 못한 초보 투자자에게 NH-아문디자산운용의 ‘올셋(Allset) 스마트 인베스터5.0 분할매수 펀드’(이하 올셋 스마트펀드)를 추천한다.

26일 NH투자증권은 분할매수 전략을 통해 평균매입단가 인하 효과를 높인 올셋 스마트펀드를 판매중이라고 밝혔다.

올셋 스마트펀드는 코스피200을 추종하는 상장지수펀드(ETF)를 분할 매수하는 전략으로 운용된다. 투자전략으로 고민중이거나 주식 및 펀드에 대해 지식이 없는 초보 투자자에게 적합한 상품이다. 지수형 ETF는 소액으로 투자가 가능하고 매매가 편리하다. 또 거래비용이 저렴하다는 장점이 있다.

이 펀드는 NH투자증권이 특허를 갖고 있는 자동 분할 매매 시스템인 ‘스마트 인베스터’ 전략이 기초다.

스마트인베스터 전략이란 초기 주식 투자 비중을 20%로 둔 상태에서 기준지수 대비 주가가 하락할 때마다 일정 비중만큼 매수 금액을 확대한다. 반대로 주가가 상승할 경우에는 매수 금액을 축소하는 분할매매 전략으로 운용된다. 즉 주가가 등락할 때마다 정해진 규칙에 의해 자동적으로 매매를 해나가는 전략이다. 이를 통해 평균매입단가 인하효과를 누릴 수 있다.

올셋 스마트펀드는 4%의 수익률을 달성하면 주식투자 비중을 다시 20%로 축소하는 리밸런싱(자산재배분)을 실시한다. 주식에 투자하지 않은 나머지 금액은 채권형 ETF로 안정적인 수익을 추구한다. 이처럼 확보된 수익을 쌓아가는 방식으로 운용해 주식의 가격변동 위험을 줄이고 있다.

2014년 9월에 첫 출시된 이 펀드는 2015년 4월과 2016년 8월, 2017년 2월에 각각 4% 목표수익률을 달성해 세 번의 리밸런싱을 수행했다. 7개월, 16개월, 6개월 만에 4% 수익을 달성한 것이다.

NH투자증권 관계자는 "매매 타이밍을 잡지 못해 투자가 어려운 고객과 중장기 투자를 통해 목돈 마련을 목표로 하는 고객에게 적합한 상품"이라며 "분산효과를 높여 장기적으로 투자할 경우 안정적인 운용성과를 기대할 수 있다"고 말했다.