​금감원 올해 대형 증권·운용사 5~6곳 리스크 종합검사 실시

금융감독원이 대형 증권사와 자산운용사 대여섯 곳을 추려 종합검사를 실시한다.

26일 금융감독원은 올해 대형 금융투자회사 업무 전반에 대한 종합검사를 실시한다고 밝혔다. 그간 중복적인 부문별 검사를 대형사 중심으로 통합해 업계의 수검 부담을 덜어주겠다는 목적이다.

종합검사는 자기자본 1조원 이상 증권사(12개사)와 수탁고 20조원 이상 자산운용사(6개사)를 대상으로 연간 5~6곳에서 진행된다. 현장검사는 2주 전에 검사 대상 회사에 사전 통지한다.

중소형사는 중점검사 사항에 대한 테마검사를 실시할 예정이다. 종합검사 대상이 아닌 대형사의 경우 테마검사 대상으로 포함된다.

강전 금감원 금융투자검사국장은 "초대형 투자은행(IB)과 같이 리스크가 큰 신규 업무를 영위하는 대형사를 중심으로 리스크를 일제 점검할 것"이라며 "꼭 대형사가 아니어도 부실 징후가 있거나 대형 금융사고 등이 발생한 경우에도 검사 대상"이라고 설명했다.

중점검사 사항을 보면 우선 금융투자상품 판매 절차 및 사후관리 적정성이 있다. 상품 판매채널이 다양화되며 업권별 경쟁도 심화될 가능성 늘었기 때문이다.

고위험 상품 판매 비중이 높을 경우 투자권유 적정성과 고령층 권유 절차 설명에 대한 이행 여부도 점검받아야 한다. 특히 금감원은 부동산펀드와 특별자산펀드 등 대체투자펀드에 대한 리스크 관리를 강조했다.

채권평가사와 펀드평가사, 일반사무관리회사에 대한 업무준칙 준수 여부도 따져볼 예정이다. 펀드 평가 기능을 담당하고 있는 자산운용 인프라 기관에 대한 검사 필요성이 증대되고 있다는 이유에서다.

초대형IB의 신용위험 증가와 투자 자산 쏠림현상에 대응하기 위한 리스크관리 체계도 구축된다. 또한 특화 증권사와 전문사모운용사에 인가·등록유지요건 준수 여부와 신규 업무 리스크 관리도 들여다본다.

강전 금융투자검사국장은 "초대형IB가 자산운용 과정에서 특정 대상에 투자를 집중한다면 이를 중심으로 검사를 진행할 계획"이라며 "초대형IB가 지속적으로 나올 것이기 때문에 리스크를 줄이기 위해서는 회사 자체적으로 쏠림현상을 대비할 필요가 있다"고 전했다.

금감원은 중점검사 사항 검사에 대한 자체 개선 노력이 미흡한 회사에 대해 엄중한 책임을 부과한다는 방침이다. 아울러 금융환경 변화와 투자자 보호 필요성, 감독제도 변경 등 검사 수요가 발생할 경우 적극 대응에 나설 계획이다.